華爾街將上演真實版"2012"


發佈: 2009-11-26 13:55 | 作者: hpek | 來源: MySky科幻網
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鉅亨網新聞中心  (來源:財匯資訊,摘自:國際金融報)
2009 / 11 / 25 星期三 08:56


善以科幻製造「災難」的美國,一年多來,親眼目睹了一場自編自導自演的金融災難。風暴餘悸未平,美國知名財經網站MarketWatch(市場觀察)的專欄作家保羅·法雷爾拋出華爾街銀行將於2012年遭遇滅頂之災的「驚世預言」,掀起一片嘩然

  華爾街會死嗎?

  法雷爾稱,2012年那些「太貪婪而不能倒閉」的銀行將出現大規模崩盤。他警告,災難近在眼前,請做好逃生準備。按法雷爾的說法,金融創新是華爾街的「靈魂缺陷」。多數金融創新產品都是靠掩飾風險以欺騙投資者,歷史上大部分金融危機都和金融創新有關。現在華爾街又在玩著和一兩年前相似的遊戲騙局,在沒有實質性的金融監管及透明度保證下,新的崩潰將在所難免。

  或許是對華爾街「罪行」纍纍早已心存不安,事實上即使在金融危機爆發前,對華爾街的批評聲也從未間斷。不過,法雷爾的預言如同驚雷,是因為他在去年9月雷曼兄弟倒閉、「兩房」危機引發全球金融海嘯前,總結了2000年至2007年間20條對次級房貸市場崩潰的警告。

  法雷爾以預測精準聞名於世。2000年3月20日,法雷爾發表了題為《下一次股災?抱歉,你不會再次耳聞》的文章,警告互聯網泡沫已處於高峰。隨後事情果然如法雷爾所料,當年4月道瓊斯工業指數於11425.45點見頂後,便一路跌落至2002年10月的低點7197.49點。

  金融創新之殤

  「雷曼兄弟就像一個巨大的怪物機器,我們只是其中一顆微小的螺絲釘。」一位從雷曼兄弟「下崗」回國的L女士對記者說。說起那場金融危機,她似乎還心有餘悸。從美國著名常青籐大學金融專業畢業後,順利在華爾街謀得體面工作的L女士,對金融創新有親身體驗:「在別人看來,我們已經屬於高智商的人群了,但實話實說,我根本看不懂那些金融產品是怎樣計算出來的,操縱這些複雜模型的是一些數學天才。」

  百年一遇的金融危機幾乎擠掉了所有泡沫。然而,後危機時代到來的時候,竟然又早早看到了泡沫的幽靈。沒有人能夠精確計算一年來到底多少金融衍生品依然源源不斷流向市場,但有些數據似乎能夠說明問題。今年3月,在接受了約1800億美元政府援助後,美國AIG集團高管輕易拿到1.65億美元獎金。也沒有數據可以顯示,每年在總額高達670萬億美元的全球衍生品市場上不停豪賭、並能獲利過百億美元的華爾街,2009年收斂許多。

  不過L女士認為,儘管「貪婪」給美國以及自己帶來了巨大的損失,但也正是「貪婪」的天性,使得華爾街盛極一時、至今無「街」能逾越。北京大學中國金融研究中心一位教授也對記者表達了相同觀點,需要從辯證的角度來看待金融創新。「資本從誕生的第一天起,就有逐利的本性,創新在某種意義上說,釋放了這些衝動。但凡是要有度,創新本身沒有錯,錯的是過度創新和忽略了道德的創新。」

  監管救贖

  北京大學中國金融研究中心一位教授稱,由新的創新引起的泡沫多大,目前無法估計。但受金融危機重創後,目前大多金融機構還處於回復「元氣」的過程中。因此一味批評創新,而忽略了監管的缺失,有可能積攢更大的風險。

  這位教授還表示:「同時也要看到,這次金融危機也有一些積極效應。如對中國來說,在金融市場還剛起步就經歷這樣一場風波,我們就能更加認識到金融監管制度完善的重要性。如果放鬆了金融的監管或者金融監管制度不完善不健全,我們將來也會犯美國的錯。」

  11月10日,美國參議院金融委員會主席多德公佈了一份醞釀和起草數月之久的金融監管改革法案草案。多德主張把銀行監督權力集中到一個新的銀行監管機構,該機構將代替美聯儲和美國聯邦存款保險公司(FDIC)的相關職責。不過在正式出台前,內容還需大幅修改。
 
 


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